巴塞尔协议Ⅲ是巴塞尔委员会于2010年12月发布的全球银行及银行体系监管框架，旨在弥补前两版协议的不足，强化银行风险抵御能力，维护金融体系稳定。以下是具体内容：
修改合格资本定义：明确普通股作为核心资本的主导地位，提高资本质量要求。
扩大风险覆盖范围：新增交易账户风险、交易对手风险、再证券化资产风险等资本覆盖。
引入多层资本缓冲：包括留存超额资本（2.5%）、系统重要性附加资本（1%-3.5%）、逆周期超额资本（0%-2.5%）。
建立杠杆率标准：对表内外资产总规模实施资本约束，防止模型风险导致的资本低估。
增设流动性指标：流动性覆盖率（LCR，覆盖30天流动性需求）和净稳定融资比率（NSFR，覆盖1年流动性风险）。
强化公司治理：要求银行建立薪酬管理机制，确保风险与收益平衡。
全面风险管理：继承前两版核心准则，扩大风险覆盖至信用、市场、操作、流动性等多领域，要求基于风险量化实施管理。
多层次资本监管：提高合格资本标准，完善内部资本评估程序，建立资本补充机制，确保持续充足。
宏观与微观审慎结合：既管控个体银行风险，又通过逆周期资本缓冲、系统重要性附加资本等抵御系统性风险，开展压力测试应对经济波动。
